Tengo un conocido con habilidad para los negocios, disciplina, dedicación y de vida austera al que los negocios en el ramo de repuestos de vehículos e importaciones de maquinarias, les prosperaban como merecía después de años de privaciones y de reinversión, pero lamentablemente terminó partiendo otra vez de cero, víctima de una estafa inconcebible para una persona de su formación.
En el bar del hotel Lina conoció a unos huéspedes sudafricanos que se presentaron como inversores que exploraban oportunidades de negocios en RD, y él a su vez se auto presentó explicándoles las actividades a las que se dedicaba y entregándoles una tarjeta en las que se les ponía a las órdenes en cualquier cosa que les pudiera servir.
Los supuestos inversionistas le dijeron que lo contactarían la semana siguiente porque ellos saldrían hacia el interior a ver algunos inmuebles turísticos que les estaban proponiendo, y ciertamente después lo volvieron a llamar para informarle que estaban de nuevo en la ciudad, y que querían conocer algunos ambientes de diversión.
Mi conocido empezó a tratarse con los extranjeros como amigos de toda una vida, y como a veces ellos no podían andar con tanto dinero encima, les solicitaron varios préstamos en dólares que se lo redituaban con sus intereses, si él les facilitaba diez mil dólares en pocos días le devolvían doce, y todo fue bien con varios préstamos, y como premio a los favores que él les había hecho le contaron su secreto, que era el de un poder que tenían para multiplicar el dinero, y como una manera de dejarlo capitalizado para que el pudiera responder aquí con algunas cosas que ellos dejarían pendiente, les pidieron que buscara la mayor cantidad de dólares que pudiera reunir para hacer el milagro en su presencia.
La persona reunió cerca de 800 mil dólares y los llevó a la habitación del hotel donde se haría el acto de magia, y ahí lo que ocurrió fue que al amigo lo encontraron al otro día totalmente inconsciente, y ni rastro del dinero ni de quienes los habían convocado hasta allí con identidades falsas.
Esa historia la recreo a propósito de lo que ha pasado con cientos de hombres y mujeres de prestancia social, buen nivel educativo, experiencia empresarial, con posibilidad de recibir asesoría jurídica y financiera, que han resultado estafados con más de tres mil millones de pesos, en los casos de tres entidades financieras no reguladas que se están judicializando simultáneamente en los tribunales de la República: Morales Comercial, en Puerto Plata; Inversia y Belgar en Santo Domingo.
La Ley Monetaria y Financiera, 183-02 precisa con claridad cuáles son las entidades de intermediación financiera que pueden ser públicas o privadas, accionarias o no accionarias, y dice claro que las accionarias son bancos múltiples y entidades de crédito, que también pueden ser de ahorros, y las no accionarias son las asociaciones de ahorros y préstamos y las cooperativas, es decir que lo que se suele llamar financiera no forma parte del esquema de intermediación financiera, pero si hubieran dudas la página web de la Superintendencia de Bancos las clarifica en minutos.
El que ofrezca tasa de interés entre un 18 y 24% te podrá pagar tus intereses durante un tiempo, pero te llega el día en que amaneces como mi amigo, quebrado y avergonzado.
