Presidente Felaban dijo que reducción es por aplicación de normas contra lavado activos y financiamiento al terrorismo
El presidente de la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN), afirmó que se está produciendo una baja en los negocios entre los bancos de Estados Unidos y América Latina por la aplicación de normas contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo conocidas como De-risking.
El presidente de la entidad, José Manuel López Valdés, que además preside la Asociación de Bancos Comercialers de República Dominicana (ABA), definió como ilógica la baja que está ocurriendo en la relación de corresponsalía con la banca norteamericana y reclamó medidas concretas para resolver los cierres de cuentas por sospecha de lavado de activos y financiamiento al terrorismo.
Al pronunciar las palabras del acto de clausura del Diálogo Sector Público Privado 2017, realizado en Miami, Florida, dijo que el fenómeno conocido como De-risking pudiera ser una consecuencia de la falta de información o errada percepción del riesgo de la banca y las autoridades norteamericanas.
López Valdés, sustentó su planteamiento indicando que la aplicación de normas antilavado de activos y financiamiento al terrorismo ha avanzado sustancialmente en la región, en algunos casos más que en Estados Unidos.
Entre las normativas latinoamericanas más estrictas que las establecidas en los Estados Unidos citó la identificación del beneficiario final, la regulación de las Actividades y Profesiones no Financieras Designadas (APNFD), la inclusión de nuevos sujetos obligados y la aplicación del enfoque basado en riesgo.
Dijo que el De-risking perjudica tanto a la banca norteamericana como a la latinoamericana en sus negocios legítimos, impacta la inclusión financiera tan necesaria para el desarrollo de los países, perjudica el financiamiento del comercio exterior, promueve la utilización de agentes o canales no regulados.
Subrayó que con el fenómeno Latinoamérica se expone no solo a un mayor riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo, sino también a impactar de manera negativa algunos sectores de la población generando informalidad y afectando adversamente el crecimiento y desarrollo económico.
“Es nuestra aspiración que, como resultado de este Diálogo, logremos trazar un marco de colaboración con líneas de acción específicas que nos comprometan desde cada uno de nuestros ámbitos, de tal suerte que en nuestro próximo encuentro, podamos tener la satisfacción de mencionar los avances y logros obtenidos”, expresó López Valdés.
El Diálogo Sector Público Privado 2017 se desarrolló a través de un panel integrado por la Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA), The Financial Integrity Network (FIN) y la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN).
También participaron el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN) y Office of Foreing Assest Control (OFAC).
Estuvo además la Federación Internacional de Banqueros de La Florida (FIBA), entre otras entidades norteamericanas y de la región de América Latina.
