PUNTA CANA. Amado Antonio Barahona, vicepresidente en Credicorp bank en Panamá, manifestó que la situación política de un país es un punto importante en el riesgo de una inversión.

Con relación al Riesgo país, el experto en análisis financiero expresó que cada país, de acuerdo con sus condiciones económicas, sociales, políticas o incluso naturales y geográficas, genera un nivel de riesgo específico para las inversiones que se realizan en él.

Este riesgo es específico de ese grupo de condiciones y se lo conoce como Riesgo País, el cual es evaluado de acuerdo con el conocimiento que cada inversionista tenga de dichas condiciones.

Explicó que cualquier evaluación de riesgo expresará el nivel de probabilidad de sufrir una pérdida, ante lo cual existirá una mayor o menor necesidad de reducir o evitar las consecuencias de dicha pérdida.

Cuando el riesgo se refiere a un país, y quien lo mide es una entidad que busca colocar su dinero allí, ya sea como inversión financiera (préstamos) o productiva, dicha entidad buscará reconocer, a través de la rentabilidad, el nivel de riesgo en ese país, dijo.

Precisó que si la rentabilidad que espera obtener al invertir no supera a la recompensa por asumir el riesgo de no poder recuperar su inversión, entonces la entidad buscará otra alternativa para invertir.

Barahona, habló en la II Conferencia Internacional de Antilavado de Dinero, celebrada aquí.

Enfatizó que el Riesgo país, va de la mano con la situación política del mismo. También citó algunos factores a tomar en cuenta para evitarlo, los cuales implican tomar en cuenta la materia penal del país; ver cómo funcionan sus leyes y su sistema de Justicia, también investigar si el tipo de negocio que se quiere implementar está regulado o no en el país.

En su ponencia, citó también el riesgo operativo, el cual define como el riesgo de pérdida debido a la inadecuación o a fallos de los procesos, el personal y los sistemas internos o bien a causa de acontecimientos externos. Esta definición incluye el riesgo legal, pero excluye el riesgo estratégico y el de reputación, y que de todos los riesgos, éste es el más extendido, particularmente en operaciones complejas como es el tema de Lavado de Dinero.

Barahona, en su ponencia sobre las estrategias para construir una matriz de riesgo transaccional, expuso las pautas para controlar o mejorar un posible riesgo, entre estos está la supervisión y documentación de riesgos, conocer y catalogar los clientes geográficamente, conocer toda la documentación de la empresa y realizar un análisis de brecha para identificar proceso por proceso, cuáles son los posibles riesgos.

También enfatizó en la importancia de realizar una evaluación de riesgo antes de hacer una inversión, ya que ésta es la que expresará el nivel de probabilidad que tiene la empresa de sufrir o no una pérdida.

Además, detalló los factores para garantizar el buen desempeño de una inversión y evitar el riesgo de la misma, entre estos citó el acceso a la información confiable, que el país tenga un gobierno sólido, que reciban retroalimentación de las autoridades y trabajar en equipo.

Un Apunte

Riesgo país

El experto panameño, al intervenir en el conclave para analizar el impacto del lavado de activos, dijo que el Riesgo país, va de la mano con la situación política. Citó algunos factores a tener presente para evitarlo, los cuales son, tomar en cuenta la materia penal del país, ver cómo funcionan sus leyes y su sistema de Justicia, además de investigar si el tipo de negocio que se quiere implementar está regulado en el país.