El Superintendente de Bancos dijo que la solvencia del Sistema Financiero se mantuvo el pasado año en un nivel superior al requerimiento regulatorio, sin embargo, en vista de la situación económica internacional, se intensificaron las actividades de monitoreo y seguimiento a los supervisados.

El licenciado Haivanjoe NG Cortiñas dijo que ese énfasis se manifestó a través de una revisión de las políticas de capitalización, para validar su idoneidad y consistencia respecto al perfil de riesgo de cada entidad evaluada.

En el año 2011 los activos del Sistema Financiero crecieron en un 14.57%. Ese aumento fue acompañado por un mayor nivel de capitalización, incrementando el índice de solvencia promedio de 16.10% a 17.45% en el Sistema Financiero y de un 12.94% a 14.72% para la Banca Múltiple, o sea un incremento de 1.35% y 1.78%, respectivamente.

Dijo que la supervisión permitió considerar la estructura de los diferentes comités que dispone el Reglamento de Gobierno Corporativo, el contenido de las Actas del Consejo y el apego a las directrices que emanan de este organismo. Se comprobó que las instituciones de mayor complejidad y tamaño cumplen los requerimientos.

El funcionario emitió sus consideraciones al presentar el Primer Informe Global de Supervisión que realiza la entidad en su historia, el cual reveló que el organismo inspeccionó a 65 entidades de intermediación financiera, bajo la metodología de Supervisión Basada en Riesgos (SBR).

El licenciado Haivanjoe NG Cortiñas dijo que del total de entidades, 32 fueron evaluadas de forma integral, es decir, in-situ mediante inspecciones a domicilio, las cuales representan el 89.6% de los activos del sistema financiero nacional y en forma extra situ, otras 43 entidades, que representan el 10.4% restante de los activos del sistema.

Indicó que los procesos que coadyuvaron a la implementación de la SBR, así como sus resultados fueron documentados y puestos a disposición de las áreas técnicas.

En ese sentido, dijo fue construida la matriz de riesgo de todas las Entidades de Intermediación Financiera (EIF) revelando las actividades de mayor materialidad en el sistema en base a los criterios volumen de activos y/o exposición al riesgo, a partir de las cuales se realizaron los resúmenes institucionales con el perfil general de cada supervisado, sus actividades significativas y riesgos inherentes.

Se evaluó la gestión de los riesgos por actividad, determinando así el riesgo neto y su tendencia.

NG Cortiñas destacó que una vez se determinó el riesgo neto de cada entidad del sistema, se evaluó su suficiencia de capital y calidad de las utilidades, resultando con ello el nivel de riesgo compuesto y su tendencia y al mismo tiempo permitiendo la prioridad y alcance de las inspecciones que realiza la Superintendencia bajo el esquema preventivo adoptado.

Los riesgos inherentes evaluados fueron: de Crédito, Operacional, de Mercado, Liquidez y Estratégico.